Новые правила от ЦБ будут задерживать переводы: трехуровневая проверка может занять несколько дней

Центробанк вводит новые правила для контроля за переводами денег, чтобы сделать всё прозрачнее и снизить риски отмывания денег и мошенничества. Теперь будут учитывать суммы переводов и проверять, кто отправляет и получает деньги, пишет konkurent.

Как это будет работать:

Меньше 15 000 рублей.
Тут ничего особо не изменится. Можно просто указать номер телефона или email, чтобы отправить деньги. Но система будет следить за подозрительными схемами, например, когда кто-то часто переводит небольшие суммы на один счёт. От 15 001 до 100 000 рублей.
Нужно будет подтвердить свою личность с помощью паспорта. Это касается всех: обычных людей, фрилансеров, самозанятых, интернет-магазинов и платформ для переводов между людьми (P2P). Платёжные сервисы будут проверять документы. Больше 100 000 рублей.
Это как банковский перевод, который требует усиленной проверки. Нужно будет показать паспорт, ИНН и другие документы, подтверждающие, откуда у вас эти деньги. Переводы могут временно заблокировать, пока всё проверяют.

Кто это затронет.
Маркетплейсы, сайты для фрилансеров, электронные кошельки и другие платформы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, должны будут соблюдать эти правила. Если вас попросят предоставить документы — придётся их дать.

Что изменится для обычных пользователей:
• Если переведёте больше лимита, может понадобиться подтвердить свою личность.
• Меньше анонимности: если будете часто переводить деньги между одними и теми же людьми или не указывать цель перевода, это вызовет вопросы.
• Переводы могут временно заблокировать, пока проверяют документы.

Как избежать проблем:
• Заранее подготовьте документы: паспорт, ИНН, подтверждение источника денег (если нужно).
• Смотрите за суммами и частотой переводов.
• Пользуйтесь официальными сервисами, где нужно подтверждать аккаунт.
• Сохраняйте выписки и подтверждения операций на случай проверки.

Зачем это нужно.
Эти изменения помогут бороться с нелегальными переводами, отмыванием денег, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Для честных людей это немного больше бумажной волокиты, но зато безопаснее.

Итог.
Теперь при переводах от 15 001 рубля нужно будет подтверждать свою личность, а при суммах свыше 100 000 рублей — проходить полную проверку. Планируйте заранее и держите все документы под рукой, чтобы избежать проблем.

Рекомендуем также:

Смешайте соду, уксус и йод: хозяйки прыгают от счастья из-за чудо-раствора — теперь пользуются и день, и ночь Почему охотники не едят лебедей, хотя там мяса много - как у страуса. Гусей же едят. Что не так с этой птицей Обрабатываю пятки этим раствором: и хожу все лето спокойно – босоножки и шлепанцы не стыдно носить Заворачиваю решетку для плиты в целлофановый пакет — и нагар улетает за 2 минуты: лайфхак Ни 30, ни 40: какая температура нужна, чтрбы отстирать кухонные полотенца