Как безопасно переводить деньги: 6 рекомендаций от сотрудника Банка России

Блокировка банковских карт и счетов — серьезная проблема, которая может возникнуть из-за подозрений в нарушении Федерального закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, ошибок в платежах или проведения операций, которые банк счел подозрительными. Чтобы минимизировать риски, важно соблюдать несколько ключевых правил при переводе средств.

1. Не поддавайтесь на давление незнакомцев
Никогда не переводите деньги по просьбе людей, которых вы лично не знаете или которым не доверяете полностью. Не передавайте никому свою банковскую карту, пароли от интернет-банка или коды подтверждения. Мошенники часто представляются сотрудниками банка или государственных органов — помните, что настоящие специалисты никогда не запрашивают конфиденциальные данные.

2. Не возвращайте ошибочные платежи самостоятельно
Если на ваш счет поступила неизвестная сумма, не спешите возвращать ее обратно. Такие действия могут быть расценены как участие в подозрительной операции. Вместо этого обратитесь в банк с заявлением о проведении официального возврата — это обезопасит вас от возможных претензий.

3. Всегда указывайте назначение платежа
При любом переводе — будь то оплата покупки, перевод родственнику или расчет с предпринимателем — четко прописывайте назначение платежа. Формулировки «оплата товара», «подарок» или «возврат долга» помогают банку понять суть операции и снижают риск блокировки.

4. Избегайте сомнительных сервисов
Не используйте для переводов нелицензионные платформы, анонимные обменные пункты и запрещенные сайты (например, онлайн-казино). Такие операции автоматически попадают в категорию риска и могут привести к блокировке карты. Выбирайте только проверенные и легальные финансовые сервисы.

5. Своевременно обновляйте личные данные
Любые изменения персональной информации — смена фамилии, номера телефона или адреса — нужно сразу сообщать в банк. Неактуальные данные могут вызвать подозрения и привести к временной блокировке счета при проведении операций.

6. Разделяйте личные и бизнес-расходы
Не используйте личную карту для регулярных предпринимательских операций. Коммерческие платежи лучше проводить через расчетный счет ИП или юридического лица. Это не только снизит риски блокировки, но и поможет правильно вести учет и уплачивать налоги.

Что делать, если счет уже заблокирован?

Запросите у банка официальное обоснование блокировки со ссылкой на нормативный акт. Предоставьте документы, подтверждающие законность операций (чеки, договоры, переписку). Если банк не реагирует, обращайтесь в интернет-приемную Банка России через раздел «Информационная безопасность».

Важно: сохраняйте все квитанции, фиксируйте требования банка в письменной форме и сразу готовьте документы, объясняющие происхождение средств. Эти меры помогут быстро решить проблему в случае блокировки и сохранят вашу финансовую репутацию.

По информации t24.su