Переводить деньги по картам теперь придётся по новым правилам

Банк России ужесточил контроль за переводами денег. Теперь, если сумма перевода составляет от 15 до 100 тысяч рублей, необходимо предоставить паспорт. При переводах на сумму свыше 100 тысяч рублей, помимо паспорта, требуются ИНН и подтверждение дохода. Даже частые мелкие переводы могут быть подвергнуты проверке.

Цель этих изменений:

Повысить прозрачность платежей.

Снизить уровень отмывания денег и мошенничества.

Стимулировать официальное оформление зарплат.

Процесс работы системы:

Переводы до 15 тысяч рублей осуществляются в обычном порядке, по номеру телефона или email. Однако, если человек часто переводит средства одному и тому же получателю, могут запросить документы.

Для переводов в диапазоне от 15 до 100 тысяч рублей требуется паспорт. Это правило распространяется на всех пользователей, включая обычных людей, фрилансеров и интернет-магазины.

При переводах на сумму более 100 тысяч рублей необходимы паспорт, ИНН и подтверждение источника средств. В некоторых случаях перевод может быть временно заморожен до проведения проверки.

Эти изменения важны для следующих участников:

Платформы и сервисы: маркетплейсы, электронные кошельки, фриланс-площадки и другие.

Рекомендуем также:

Семь ночных симптомов диабета, которые остаются без внимания - проверьте себя Гениальный способ чистки вентиляционных решеток: забудьте про щетки навсегда Столовая ложка в стирке: как простой предмет заменяет дорогие средства Ушлые дачники используют этот трюк с пакетом и иглой — и бед не знают: урожай остается свежими до самой весны Что нельзя запекать в фольге — вот 5 продуктов-исключений, которые стоит запомнить

Пользователи: обычные люди, фрилансеры, продавцы и компании, использующие указанные сервисы.

Рекомендации для пользователей:

Заранее подготовить необходимые документы, включая паспорт, ИНН и выписки с банковских счетов.

Избегать частых переводов мелкими суммами одному и тому же человеку, чтобы не привлекать внимание.

Использовать официальные аккаунты в платежных системах для предотвращения возможных проблем.

В случае заморозки перевода оперативно предоставить требуемые документы для ускорения процесса.

Для обычных людей это означает, что переводы станут менее анонимными, но более безопасными. Снижение уровня мошенничества и нелегальных схем повысит доверие к цифровым деньгам.