Россиян предупредили о последствиях сбора денег на банковскую карту
- 6 февраля 2023
- 6+
- Павел Молчанов
Можно попасть под проверку, а карта будет заблокирована
В беседе с «Прайм» декан факультета права в НИУ ВШЭ Вадим Виноградов рассказал, что крупные и регулярные сборы денег на личную банковскую карту рано или поздно могут привести к определенным проблемам.
Да, поступление небольших сумм от разных людей раз в месяц вряд ли создадут какие-то трудности, но вот регулярное поступление крупных сумм могут вызвать у работников банка определенные подозрения.
Во-первых, в отношении гражданина может быть начата проверка Росфинмониторингом на наличие нелегального дохода. Во-вторых, такие операции банк может расценить, как попадание карты в руки мошенников и продукт временно заблокировать.
По закону во время общих сборов на какое-то мероприятие или подарок необходимо подписывать договоры о добровольных пожертвованиях, а при переводе указывать цель пожертвования с датой и номером договора.
Если же вы собираетесь организовать какой-то крупный корпоратив, эксперт рекомендует собирать деньги наличными или же завести для этой цели отдельную карту.