Переводы с карты на карту в России начнут замораживать? Новые правила от Центробанка

В России вступили в силу новые правила, касающиеся переводов между банковскими картами. Эти изменения были инициированы Центральным банком страны с целью усиления контроля за финансовыми операциями и борьбы с мошенничеством. В условиях растущей цифровизации финансовых услуг и увеличения числа онлайн-транзакций, новые меры направлены на защиту как пользователей, так и финансовой системы в целом.

Основные изменения в правилах переводов

1. Проверка отправителя и получателя: Теперь платежные системы обязаны более тщательно проверять данные как отправителя, так и получателя переводов. Это означает, что банки будут анализировать не только суммы транзакций, но и частоту их осуществления.

2. Переводы до 15 тысяч рублей: Для небольших переводов, не превышающих 15 тысяч рублей, пользователи могут использовать номер телефона или электронную почту. Однако банки должны следить за частыми переводами на один счет, чтобы предотвратить возможные схемы мошенничества.

3. Переводы от 15 до 100 тысяч рублей: Для операций в этом диапазоне необходимо будет предоставить паспортные данные для подтверждения личности. Это нововведение касается не только частных лиц, но и фрилансеров, самозанятых, а также бизнесов, работающих через интернет и платформы p2p.

4. Переводы свыше 100 тысяч рублей: Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, пользователю необходимо предоставить не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это может включать контракты, счета-фактуры и другие финансовые документы.

5. Временная блокировка переводов: В некоторых случаях, особенно при подозрительных операциях, перевод может быть временно заблокирован для проведения дополнительных проверок. Это может вызвать неудобства, но направлено на защиту пользователей от мошеннических схем.

Рекомендации для пользователей

В связи с новыми правилами, участникам финансовых операций рекомендуется:

• Не злоупотреблять частыми мелкими переводами. Это может вызвать подозрения у банков и привести к дополнительным проверкам.
• Сохранять все документы, подтверждающие законность операций. Это поможет в случае возникновения вопросов со стороны банков или платежных систем.
• Будьте готовы предоставить документы. Если платформа или банк запрашивают подтверждающие документы, важно их предоставить, иначе перевод может не состояться.

Заключение

Введение новых правил для переводов между банковскими картами в России — это шаг к повышению безопасности финансовых операций и снижению уровня мошенничества. Пользователи, осведомленные о новых требованиях, смогут избежать неприятностей и обеспечить защиту своих средств. Важно помнить, что соблюдение правил не только помогает избежать проблем, но и способствует созданию более безопасной финансовой среды для всех участников.

Источник: banki.ru