В России ограничат сумму перевода средств без открытия банковского счета
- 19 декабря 2023
- 6+
- Максим Швецов
Правительственный комитет одобрил законопроект Росфинмониторинга
Накануне были одобрены изменения к закону 115 Федеральному закону, которые вводят ограничение на максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета. Согласно новым поправкам, данный лимит составит 100 тысяч рублей, об этом сообщает портал РБК со ссылкой на соответствующий законопроект.
Это ограничение будет распространяться на клиентов, которые прошли процедуру упрощенной идентификации личности. Упрощенная идентификация может быть осуществлена онлайн, где клиент должен предоставить свою фамилию, имя, отчество и паспортные данные. Однако полная идентификация проводиться только при личном присутствии клиента в отделении банка и потребует предоставления дополнительной информации, включая цели совершения конкретной операции.
Данное ограничение на денежные переводы без открытия банковского счета будет применяться как к банкам, так и к системам денежных переводов. Росфинмониторинг подчеркнул, что если гражданину потребуется совершить платеж на сумму, превышающую 100 тысяч рублей, то ему потребуется пройти полную идентификацию.
При этом, в новых правках из законопроекта была удалена норма, которая требовала указывать персональные данные получателей денежных переводов, включая номер паспорта или ИНН. Ранее, это предложение вызвало недовольство со стороны банковского сообщества.
Важно отметить, что данный законопроект был согласован со всеми ведомствами. Представители Министерства финансов отметили, что установление такого порога поможет снизить отток капитала из страны, что является важным фактором для экономики.