С сентября переводы между своими счетами по СБП ограничат

С 1 сентября 2023 года в Российской Федерации вступили в силу новые нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных организаций. Данные меры направлены на обеспечение защиты интересов клиентов банков от несанкционированных операций и действий, осуществляемых без их ведома.

В соответствии с указанными нормативными документами, банк, выпустивший платёжную карту, обязан осуществлять мониторинг операций по снятию наличных денежных средств в банкоматах с целью выявления подозрительных транзакций. В случае обнаружения признаков, указывающих на возможное мошенничество, банк обязан принять соответствующие меры.

Центральным банком Российской Федерации был разработан перечень из девяти критериев, на основании которых кредитные организации будут проводить анализ операций. К числу таких критериев относятся:

1. Нехарактерное поведение клиента при снятии наличных денежных средств.

Операции, проводимые в необычное время или в незнакомом для клиента месте.

Операции на сумму, значительно превышающую обычные транзакции клиента.

Запросы на перевод денежных средств с использованием методов, не связанных с платёжной картой, например, посредством QR-кода.

Резкое увеличение количества входящих звонков и сообщений с неизвестных номеров в течение шести часов до проведения операции.

Оформление кредита или увеличение кредитного лимита непосредственно перед проведением операции.

Изменение данных, используемых для авторизации операций (например, смена номера телефона).

Обнаружение вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента.

Операции по переводу денежных средств между собственными счетами клиента.

Особое внимание будет уделяться крупным операциям, которые могут вызвать дополнительные проверки. К таким операциям относятся:

• Переводы или зачисления денежных средств через систему быстрых платежей (СБП) на сумму, превышающую 200 000 рублей.

• Досрочное закрытие вклада на сумму, эквивалентную вышеуказанной.

• Перевод денежных средств на сумму, превышающую установленные банком лимиты.

В случае выявления подозрительных признаков, банк обязан уведомить клиента об этом и временно ограничить выдачу наличных денежных средств в банкомате до 50 000 рублей в сутки на период до 48 часов. Клиент будет проинформирован об ограничении посредством сообщения, отправленного по указанному в договоре каналу связи (обычно посредством SMS или push-уведомления). Для снятия суммы, превышающей установленный лимит, клиенту необходимо будет обратиться в отделение банка.

Внедрение указанных мер направлено на повышение уровня защиты интересов клиентов от несанкционированных операций, а также на снижение рисков, связанных с мошенничеством. Клиентам рекомендуется внимательно следить за уведомлениями, направляемыми банком, для своевременного реагирования на возможные ограничения.

Рекомендуем также:

• Смешайте соду, уксус и йод: хозяйки прыгают от радости из-за чудо-раствора — теперь пользуются и день, и ночь
• Заменила пемзу на хозяйственное мыло — полчаса и никаких натоптышей: пяточки как из салона красоты
• Стиральный порошок сыплю горстями на порог: делаю один раз в сентябре - эффект на всю зиму
• Укроп, петрушку и салат храню "неправильно" - зато зелень всегда свежая, будто с грядки: лайфхак
• Насыпьте всего 3 ложки: даже 20-летнее пятно испарится с ковра как по мановению волшебной палочки