Переводы денег с карты на карту в России начнут замораживать. Новые правила от Центробанка

Центробанк усиливает меры по контролю за переводами для предотвращения отмывания денег и мошенничества

В целях минимизации рисков, связанных с отмыванием денежных средств и мошеннической деятельностью, Центральный банк Российской Федерации вводит новые правила, регулирующие порядок осуществления денежных переводов. Данные меры направлены на уточнение и конкретизацию требований к идентификации клиентов и проверке источников происхождения средств при совершении операций, пишет konkurent.

Процедура проверки переводов

1. Переводы до 15 000 рублей

Переводы, не превышающие 15 000 рублей, могут быть осуществлены по номеру телефона или электронной почте. Однако системы мониторинга будут отслеживать подозрительные транзакции, включая частые мелкие переводы на один счет.

Переводы от 15 001 до 100 000 рублей

Для осуществления переводов в указанном диапазоне потребуется подтверждение личности клиента с использованием паспорта. Данное требование распространяется на физических лиц, фрилансеров, самозанятых граждан, интернет-магазины и платформы P2P (peer-to-peer). Платежные сервисы обязаны запросить и верифицировать предоставленные документы.

Переводы свыше 100 000 рублей

При совершении переводов на сумму, превышающую 100 000 рублей, применяются меры, аналогичные банковским переводам. Клиенту необходимо предоставить паспорт, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и документы, подтверждающие законность происхождения средств. В отдельных случаях перевод может быть временно заблокирован до завершения процедуры проверки.

Субъекты, подпадающие под действие нововведений

Нововведения затрагивают деятельность маркетплейсов, фриланс-платформ, электронных кошельков и платежных сервисов, таких как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. В случае запроса документов со стороны платформы, клиенты обязаны предоставить необходимые сведения, иначе перевод может быть отклонен.

Последствия для пользователей

1. Обязательная верификация личности при переводах, превышающих 15 000 рублей.

2. Снижение уровня анонимности при совершении частых или одноцелевых переводов.

3. Возможность временной блокировки переводов до завершения проверки документов.

Рекомендации для пользователей

Для предотвращения возможных проблем рекомендуется:

• Иметь при себе паспорт, ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств.

• Избегать частых мелких переводов на один счет без обоснованных причин.

• Использовать только официальные и проверенные платежные сервисы.

• Сохранять выписки и платежные подтверждения, которые могут потребоваться в процессе проверки.

Цели и задачи нововведений

Принятые меры направлены на борьбу с отмыванием денежных средств, незаконным уклонением от уплаты налогов и другими формами мошенничества. Для добросовестных пользователей данные требования могут повлечь за собой дополнительные формальности, однако они способствуют повышению уровня безопасности и надежности платежных операций.

Рекомендуем также:

• Смешайте соду, уксус и йод: хозяйки прыгают от радости из-за чудо-раствора — теперь пользуются и день, и ночь
• Заменила пемзу на хозяйственное мыло — полчаса и никаких натоптышей: пяточки как из салона красоты
• Стиральный порошок сыплю горстями на порог: делаю один раз в сентябре - эффект на всю зиму
• Укроп, петрушку и салат храню "неправильно" - зато зелень всегда свежая, будто с грядки: лайфхак
• Насыпьте всего 3 ложки: даже 20-летнее пятно испарится с ковра как по мановению волшебной палочки